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利用“跑分平台”新型方式洗钱犯罪案例

分类：反洗钱专栏
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发布时间：2023-12-26 10:51
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利用“跑分平台”新型方式洗钱犯罪案例

案情简介：2020年，安徽省安庆市公安局破获特大跨省跑分平台专案。在公安部统一部署下，安庆市公安机关集结警力 600 人，组成 120 个抓捕组，分赴各地实施抓捕，截至 2020 年 12 月 22 日，共抓获犯罪嫌疑人 242 名。专案组发现跑分平台涉及的第三方支付账号近 8000 个，“跑分客”遍布全国 24个省区市，该案涉及地域广，涉案人数多，涉案金额大，是安徽省历史上最大的一起利用跑分平台实施洗钱犯罪案件。

警方表示，所谓“跑分平台”，就是为电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙进行转账洗钱的一个新型方式。在跑分平台上注册会员，并提供自己支付账户的收款码协助洗钱团伙进行洗钱的人，即为“跑分客”。

洗钱方式：赌博集团利用租借的第三方支付收款二维码进行洗钱操作，正常用户出借（被利用或账号信息被盗取）自己的收款码为非法支付平台收款，再用与收款账户无关的其他账号把资金转给非法支付平台，实现资金链上的跳转。此类模式包括定额二维码跑分、抢单跑分等。为了规避风控，跑分手法也不断翻新，不仅支持各个平台的收款码，从第三方支付的头部企业延伸到更多中小第三方机构，还支持使用手机号收款码、赞赏码、打赏码、四方支付码等各类二维码和电商平台红包等。

①跑分平台上游链接的是跨境赌博、跨境电信诈骗等犯罪团伙，以电信诈骗为例，当上游犯罪团伙需要转移涉案赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上供“跑分客”抢单，抢单成功后，诈骗团伙将“跑分客”提供的收款二维码等发送给诈骗受害人，诱骗受害人将钱款扫码转账至“跑分客”账户中（“跑分客”在平台注册时就必须上传支付宝收款码，还要绑定一张银行卡用于缴纳保证金），同时实现了诈骗赃款的“处置”与“离析”；

②跑分平台再将“跑分客”收到的款项相应数额的保证金转给犯罪团伙账户，收支两条线，并支付“跑分客”一定的佣金，以此实现赃款的“离析”；

③犯罪团伙收到“跑分客”转过来的已经洗过的钱之后，可能将钱用于投资不动产、贵金属、奢侈品、开公司等，逐步实现“融合”。

来源：《中国防伪报道》

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