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反洗钱集中宣传月 | 反洗钱知识答题
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反洗钱集中宣传月 | 反洗钱知识答题
一、单选题
1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）
A.2021年8月1日 B.2021年6月1日
C.2020年12月31日 D．2020年11月31日
【答案】A
2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。
A．分支机构 B.总部 C.总部及分支机构 D.董事会
【答案】B
3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。
A．董事会或者高级管理层 5 B.反洗钱部门负责人 10
C. 董事会或者高级管理层 10 D. 反洗钱部门负责人 5
【答案】C
4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。
A．1 B.2 C.3 D.4
【答案】B
5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。
A．反洗钱工作分管行领导 B.反洗钱部门负责人
C．单位负责人 D.反洗钱监管工作人员
【答案】B
6.我国最先规定了洗钱罪的是()
A.修订后的新《宪法》
B.1997年修订后的《刑法》
C.修订后的新《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
【答案】B
7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：
A．十年有期徒刑
B．七年有期徒刑
C．五年有期徒刑
D．十五年有期徒刑
【答案】A
8.下列不属于洗钱特征的是()
A.国际化
B.专业化
C.单一化
D.复杂化
【答案】C
9.以下活动可能存在洗钱行为()
A．伪造商业票据
B．购买保险立即退保
C．货币走私
D．以上都是
【答案】D
10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
A.商业银行法
B. 刑法
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【答案】C
二、多选题
《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。
A：建立客户身份识别制度
B：建立客户身份资料和交易记录保存制度
C：建立健全反洗钱内部控制制度
D：执行大额交易和可疑交易报告制度
【答案】ABCD
2.一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段：
A．犯罪阶段
B．放置阶段
C．离析阶段
D．融合阶段
E．消费阶段
【答案】BCD
3.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A．单笔5万元以上取现
B．单笔5万元以上存现
C．单笔1万元美元以上存现
D．单笔1万元美元以上取现
E．单笔10万元以上转账
【答案】ABCD
4.发现或怀疑客户以及其交易对手与（ ）公布恐怖组织.恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A.国务院有关部门、机构 B.司法机关 C.联合国安理会 D.公安局
【答案】ABC
5.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法建立健全以下哪几项制度来履行反洗钱义务。
A．客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度
C．大额和可疑交易报告制度 D.客户风险等级划分制度
【答案】ABC
6、金融机构在反洗钱调查中的义务包括：
A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务
【答案】ABCD
7、有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
【答案】AC
8、对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：
A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
B.情节严重的，对直接负责的董事.高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事.高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
【答案】ABCDE
9、金融机构应当保存的交易记录包括：
A.每笔交易的数据信息
B.业务凭证、账簿
C.反映交易真实情况的合同、业务凭证
D. 单据、业务函件
E.金融机构内部审批记录
【答案】ABCD
10、金融机构应当上报的大额交易报告标准为：
A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B．非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【答案】ABCD
三、判断题
1.中国人民银行设立中国反洗钱情报中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
【答案】×
2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。
【答案】×
3.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息, 只能用于反洗钱刑事诉讼。
【答案】√
4.金融机构可疑交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。
【答案】×
5.经过人总行授权，县（市）一级人民银行可以对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。
【答案】×
6.金融机构内部调拨资金，金额超过200万元人民币，该金融机构需报告大额交易。
【答案】×
7.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告。
【答案】×
8.“洗钱”的目的主要是为了获利。
【答案】×
9.中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内进行补正。
【答案】×
10.金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚，责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
【答案】×
来源：中国人民银行大连市中心支行
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